کاهش تقاضای اعتباری بانک‌ها به زیر 20 همت

به گزارش اکوایران، یکی از ابزارهای پولی بانک مرکزی برای ساماندهی نیاز مالی بانک‌ها، اجرای عملیات بازار باز است. در این عملیات، بانک‌ها اعتبار موردنیاز خود را با قراردادن اوراق به عنوان وثیقه نزد بانک مرکزی، از این نهاد دریافت می‌کنند. ابتدا بانک‌ها مبالغ موردنیاز خود را اعلام کرده و سپس بانک مرکزی مشخص می‌کند که بانک‌ها اعتبار دریافت شده را در چه سررسیدی و با چه نرخ سودی باز می‌گردانند.

گزارش بانک مرکزی نشان می‌دهد که در عملیات بازار باز در هفته منتهی به 8 مرداد ماه، تقریبا 19 همت از سوی 11 بانک درخواست و سیاست‌گذار دولتی با پرداخت کل این مبلغ به بانک‌ها موافقت کرده است. این حراج نیز مانند حراج هفته قبل و برخلاف حراج‌های برگزار‌شده از ابتدای سال، دو نوع سفارش با دو سررسید متفاوت (کوتاه‌مدت و بلند‌مدت) عرضه کرده است. در این حراج مانند حراج‌ قبل، حجم درخواست‌ها با سررسید کوتاه‌مدت بیش‌تر از بلندمدت بوده است.

همچنین، حجم اعتبارگیری قاعده‌مند بانک‌ها در 7 روز منتهی به 8 مرداد ماه مانند هفته قبل تنها 3 همت برآورد شده است.

تزریق اعتبار 21 همتی بانک مرکزی به بانک‌ها

سیاستگذار پولی می‌تواند برای تحریک تقاضا و پاسخ به کمبود منابع مالی در میان بانک‌ها، منابعی مالی در ازای گرو گرفتن اوراق بهادار (با نام ریپو اوراق نیز شناخته می‌شود) در اختیار بانک‌های متقاضی قرار دهد. معکوس این عملیات نیز قابل تصور است که در برخی مقاطع در ایران به اجرا درآمده است که طی آن بانک مرکزی اقدام به فروش موقت اوراق بهادار خود به شبکه بانکی می‌کند (ریپو معکوس) و در ازای آن از بانک‌ها منابع مالی استقراض می‌کند.

آخرین گزارش بانک مرکزی حاکی از آن است که در حراج یکم مرداد ماه، 11 بانک متقاضی دریافت اعتبار از بانک مرکزی به ارزش 19 هزار و 190 میلیارد تومان بوده‌اند.

مانند سایر استقراض‌ها، این اعتبارگیری نیز نیازمند وثیقه است و نرخ سودی دارد که بانک مرکزی آن را مشخص می‌کند. در حراج جدید، دو نوع سررسید کوتاه مدت و بلند مدت در نظر گرفته شده است.

به بیان دقیق‌تر، درخواست‌هایی با ارزش 17 هزار و 570 میلیارد تومان با سررسید 7 روزه و درخواست‌هایی به ارزش یک هزار و 620 میلیارد تومان با سررسید 84 روزه ارسال شده است. نرخ سود نیز 23 درصد و مانند دوره‌های قبل تعیین شده است. بانک مرکزی در ازای دریافت وثیقه بانک‌ها، تمام نیاز 19.19 همتی آنان را پرداخت کرده است.

ارزش توافق بازخرید سررسید شده نیز به 20 هزار و 720 میلیارد تومان رسیده است. در مقابل، همچنان 255 هزار و 500 میلیارد تومان از اعتبار بانک‌ها که به جا مانده از این حراج و حراج قبلی است، باقی مانده که باید به بانک مرکزی پرداخت کنند. این رقم نسبت به حراج قبل کاهش یافته است.

اعتبارگیری قاعده‌مند 3 همتی بانک‌ها

اعتبارگیری قاعده‌مند نیز یکی از دیگر از ابزارهای بانک مرکزی برای مدیریت عملکرد بین بانک‌هاست. نرخ بهره این روش استقراض معادل 24 درصد درحال حاضر تعیین شده و قرارداد آن نیز در پایان 24 تا 48 ساعت منقضی می‌شود و اصل پول به همراه بهره آن باید به بانک مرکزی بازگردد.

گزارش بانک مرکزی نشان می‌دهد که در 7 روز منتهی به 8 مرداد ماه، 3 بانک یا موسسه اعتباری غیربانکی به مبلغ 3 هزار و 30 میلیارد تومان اقدام به اعتبارگیری قاعده‌مند از بانک مرکزی کرد‌‌ه‌اند.

همچنین، بازپرداخت اعتبارات قبلی سررسید شده نیز به 2.43 هزار میلیارد تومان رسیده است.