به گزارش اکوایران؛ بنگاه‌های تولیدی علاوه بر چالش تأمین مالی از طریق بانک‌ها، با مشکل توقف فعالیت کارگروه رونق تولید نیز مواجه هستند. این کارگروه که وظیفه رسیدگی به درخواست‌های تامین نقدینگی واحدهای تولیدی را بر عهده دارد، از دو سال پیش تاکنون تشکیل جلسه نداده و هیچ منابعی هم از طریق این کارگروه به بنگاه‌های تولیدی تزریق نشده است، روندی که بر مشکلات مالی بنگاه‌ها افزوده است.

 نایب‌رئیس کمیسیون صنعت اتاق ایران با اعلام خبر عدم برگزاری جلسه کارگروه رونق تولید در دو سال گذشته به این نکته اشاره می‌کند که تأمین سرمایه در گردش بنگاه‌های تولیدی بحران اساسی بخش صنعت محسوب می‌شود از سال 1402 بانک مرکزی مهار تورم را در محدود کردن نقدینگی بخش تولید دید. در حالی که تورم در جایی ایجاد می‌شود که پول خلق ارزش نمی‌کند.

به گفته عباس جبالبارزی، اگر واحد تولیدی 100 میلیارد تومان در سال 1402 سرمایه در گردش نیاز داشت امسال با این وضعیت تورم، این رقم به 200 میلیارد رسیده است. بانک بزرگ‌ترین جذب‌کننده منابع سپرده‌هاست، اما دولت آن‌ها را موظف کرده وام ازدواج و فرزند آوری بدهند. در همین حال برای تولیدکننده شرایط سخت‌گیرانه برای دریافت وام می‌گذارند.

جبالبارزی تأکید کرد: مسئله اساسی ما تأمین منابع مالی است. بانک‌ها عنوان می‌کنند، منابعی برای تولیدکنندگان ندارند و فقط سرمایه در گردش قبلی را تمدید می‌کنند. این امر تبدیل به بحران اساسی صنعت و به ویژه بحران اساسی برای واحدهای کوچک و متوسط شده است. در حالی که این واحدها نزدیک به 40 درصد اشتغال‌زایی را بر عهده دارند در آستانه فروپاشی هستند.

روش‌های تامین مالی متنوع شود

به گزارش اتاق بازرگانی ایران، محمدجانی، مدیر اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی نیز در این نشست با اشاره به اینکه میانگین تشکیل سرمایه در 13 سال گذشته سالانه منفی 6 درصد بوده و به همین دلیل طبیعی است سرمایه‌گذاری در حوزه‌های مختلف اتفاق نیفتاده باشد، گفت: نظام بانکی هم در واقع یک بنگاه است و باید راه‌های اساسی‌تری برای تأمین مالی پیدا کرد.

او با اشاره به سه رویکرد برای تامین مالی بنگاه‌ها، ادامه داد: یکی از این رویکردها متنوع سازی روش‌های تامین مالی است تا تامین مالی صرفا بانک محور نباشد و به ویژه برای بنگاه‌های بزرگ، بازار سرمایه نقش‌آفرین شود.

مدیر اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی با تأکید بر یافتن راه‌حل‌هایی برای افزایش سرمایه‌گذاری خارجی، به عنوان یکی دیگر از راه‌های مهم تامین مالی، افزود: مهم‌ترین عامل ایجاد تورم در بلندمدت افزایش نقدینگی خواهد بود و به همین دلیل نقدینگی باید کنترل شود و در این راستا بانک‌ها موظف به مهار نقدینگی و تورم هستند. با این وجود رشد تسهیلات بانکی تا الان نسبت به مدت مشابه سال گذشته 30 درصد رشد داشته است که سهم بخش معدن و صنعت از این تسهیلات 31 درصد بوده است.

به گفته محمدجانی، در راستای متنوع سازی روش‌های تامین مالی، اعتبارات اسنادی یکی از روش‌های تامین مالی است. عملکرد پنج‌ماهه این بخش بالغ بر 421 همت است که صرفاً برای بنگاه‌های تولیدی اختصاص یافته است. همچنین امکان استفاده از اوراق گام برای خرید مواد اولیه نیز فراهم شده است.

کریمی ریزی، سرپرست مرکز تسهیل تامین مالی تولید وزارت اقتصاد نیز با اشاره به اینکه در حال حاضر سامانه اوراق گام به بورس کالا وصل شده است و به عنوان مثال اگر ایران‌خودرو بخواهد از فولاد مبارکه ورقه خریداری کند می‌تواند از اوراق گام استفاده کند تاکید کرد که  باید روش‌های مختلف تامین مالی به فعالان اقتصادی اطلاع‌رسانی شود. در کنار تسهیلات بانکی، روش‌های دیگر تامین مالی در بازار پول و سرمایه نیز باید به اطلاع فعالان اقتصادی برسد و این به مطالبه‌گری شما از دولت کمک خواهد کرد.